Anlageberatung
auf wissenschaftlicher Basis

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Unabhängige Anlageberatung
Individuelle und hocheffiziente Geldanlage

Ihr Weg zur positiven Investment-Erfahrung beginnt mit diesen 3 Schritten

Die Unentschiedenen

Ihre Risikobereitschaft

Im ersten Schritt erarbeiten wir Ihre persönliche Risikobereitschaft, denn jeder Anleger unterscheidet sich in seinem Anlageverhalten.

Mit der Anlageberatung beginnen

Wissenschaftliche Prinzipien

Ihre Anlagestrategie

Ihre Anlagestrategie wird individuell und maßgeschneidert anhand Ihrer Risikobereitschaft erstellt.

Check

Ihre Vermögensbetreuung

Wir setzen auf Wunsch Ihre Anlagestrategien gemeinsam mit Ihnen um und begleiten Sie langfristig bis zur Zielerreichung.

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Vorteile einer unabhängigen Anlageberatung auf wissenschaftlicher Basis für Sie:

  • Ihre Anlagestruktur im Depot ist exakt auf Ihr Risikoprofil und Ihrer Zielrendite abgestimmt.
  • Zum Einsatz kommen ausschließlich kostengünstige Finanzprodukte, beispielsweise ETFs und Indexfonds.
  • Ihr Depot basiert nicht auf Spekulationen, sondern auf den neuesten Erkennitsse aus der Finanzwissenschaft.
  • Sie erreichen Ihre persönlichen finanziellen Ziele mit Ihrem Depot.
  • Langfristig schlagen Sie dadurch die meisten professionellen Vermögensverwalter.
  • Im Ergebnis haben Sie eine hocheffiziente und kostengünstige Anlagestrategie, die zu Ihnen passt.

 

 

 

 

 

Es hält sich hartnäckig das Gerücht, dass Aktien-Investments etwas mit Glück, dem richtigen Einstiegszeitpunkt oder den momentan richtigen Märkten zu tun haben. Das stimmt nicht!

Unsere Beratung zur Geldanlage basiert auf den wissenschaftlichen Erkenntnissen jahrzehntelanger Kapitalmarktforschung, die bereits mehrfach mit dem Nobelpreis (z.B. 1990) ausgezeichnet wurden.

Diese wissenschaftlichen Anlageprinzipien werden teilweise bewusst von den meisten Beratern ignoriert, obwohl diese in der Vergangenheit regelmäßig zu besseren Renditen führten.

 

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Wie ist die Vorgehensweise?

  • Wir erarbeiten gemeinsam Ihr persönliches Anlegerprofil heraus.
  • Auf Basis Ihres Anlegerprofils erarbeiten wir ein wissenschaftliches Anlagekonzept.
  • Sie entscheiden, ob Sie es selber oder ob wir gemeinsam das Konzept umsetzen.
  • Wir richten Ihnen Ihr Depot ein und führen auf Wunsch die Transaktionen aus.
  • Sie entscheiden, ob Sie ihre Anlage selbst betreuen oder ob wir die Pflege übernehmen.

Unsere Anlagephilosophie

  • Die Kapitalmärkte sind weitgehend effizient.
  • Niemand kann die Zukunft vorhersagen. Deshalb ist es höchst unwahrscheinlich, dass es jemand langfristig schafft, den Markt „zu schlagen“ d. h. die Marktrendite zu übertreffen. Ganz im Gegenteil dieses Verhalten führt in der Regel zu höheren Kosten, die dann die Rendite schmälern.
  • Eine der wichtigsten Aufgaben eines Anlageberaters ist es, das Portfolio seiner Mandanten sorgfältig zwischen Aktien (die Rendite liefern) und Anleihen (die das Risiko und die Schwankungen reduzieren) aufzuteilen. Diese Aufteilung erfolgt auf Basis der individuellen Ziele und Risikoneigung des Mandanten.
  • Portfolios werden regelmäßig „rebalanced“, um die ursprüngliche Mischung wiederherzustellen.
  • Investments werden breit gestreut, um Klumpenrisiken zu vermeiden.
  • Kosten sind entscheidend. Wir nutzen kostengünstige ETFs und Indexfonds, um die Marktrendite einzusammeln. Wir handeln möglichst selten, um Transaktionskosten zu vermeiden.
  • Einfach ist (meistens) besser.
  • Wir ignorieren das irreführende Geschnatter der Finanzpresse und selbsternannten Experten.

 

Honorar-Anlageberater Philipp Rudolph

Ein Honorar-Anlageberater kostet Geld, keinen zu haben kostet ein Vermögen.

Philipp Rudolph
Honorar-Anlageberater

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Unabhängige Anlageberatung durch einen Honorarberater

Den Ausgangspunkt für unsere Unabhängigkeit bildet das Prinzip der Beratung auf Honorarbasis anstelle der herkömmlichen Provisionsberatung. Das heißt: Der Berater wird für seine (Wissens-)Dienstleistung/Beratung vom Endkunden vergütet, nicht von den Anbietern der diversen Finanzprodukte. Das Resultat dieses Entlohnungsschemas ist eine Anlageberatung, bei der sich der Klient sicher sein kann, dass die Beratung ausschließlich in seinem Interesse erfolgt und unabhängig von Provisionen und Produkten ist. Diese Unabhängigkeit wird durch die BaFin als oberste Aufsichtsbehörde staatlich garantiert.

Im Gegensatz dazu steht die Beratung bei Banken oder Sparkassen sowie durch herkömmliche Finanzberater, die für jede vermittelte Geldanlage eine Provision vom Produktanbieter erhalten. Durch diesen finanziellen Interessenkonflikt ist es keineswegs ausgeschlossen, dass diese Berater bevorzugt jene Produkte empfehlen, für die sie die höchsten Provisionszahlungen erhalten – selbst, wenn alternative Produkte für die Anlagezwecke des Kunden besser geeignet sind.

Wenn Sie also bei der Suche nach einer kompetenten Anlageberatung die Wahl haben zwischen einem Produktverkäufer und einem unabhängigen Honorarberater, der für eine unabhängige, provisionsfreie und zu 100 Prozent produktneutrale bzw. echte Beratung steht – für welchen werden Sie sich entscheiden? Zudem enthalten diese empfohlenen Produkte durch die Provisionen häufig hohe Kosten.

Anlageberatung als Provisionsberatung: Unentgeltlich heißt nicht kostenlos

Auf Provision arbeitende Berater stellen ihre Vermögensberatung häufig als eine kostenlose Dienstleistung dar. Dies trifft jedoch nicht den Kern, denn, wenn auch keine Beratungsgebühr erhoben wird, bleibt diese Beratung für den Kunden keineswegs ohne Kosten. Vielmehr werden Provisionen, Kickbacks und andere Ausgaben für den Verkäufer in Form von Abschluss- oder Verwaltungsgebühren und anderen Kostenfaktoren in das Produkt eingepreist. Über deren Höhe bleibt der Verbraucher zumeist völlig im Unklaren. Das Problem dabei: Diese Anlagekosten wirken sich negativ auf die Rendite der Geldanlage aus und verringern somit deutlich das Anlageergebnis. Mit anderen Worten – die provisionsbasierte Beratung stellt eigentlich ein Verkaufsgespräch dar und nicht wirklich eine faire und neutrale Beratung.

Bei unserer Honorar-Anlageberatung können Sie hingegen sicher sein, dass die von uns vorgeschlagenen Anlageprodukte keine verborgenen Provisionsumlagen enthalten können – aufgrund des Provisionsannahmeverbotes, dem wir unterliegen. Für Sie als unseren Klienten bedeutet das im Vergleich zu klassischen Provisionslösungen eine Kostenersparnis von bis zu 60 Prozent gegenüber herkömmlichen Lösungen und eine Renditesteigerung um bis zu 100 Prozent bei maximaler Transparenz.

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