Gehören Sie auch zu den Menschen, die bei Beratungsbedarf in Sachen Geldanlagen und Versicherungen üblicherweise den Weg zur Bank ihres Vertrauens, zu einem Finanzberater oder zu einem Versicherungsmakler suchen? Was bei diesem Vorgehen oft nicht beachtet wird, ist die Tatsache, dass solche Beratungen in Wirklichkeit eher Verkaufs- denn wirklich neutrale Beratungsgespräche darstellen. Denn der Berater erhält beim Verkauf beziehungsweise Abschluss bestimmter Versicherungen oder Anlageprodukte eine Provision. Ein derartiger Berater hat also kaum eine Motivation, seinen Kunden provisionsfreie Finanzprodukte anzubieten, selbst wenn diese in einem vorliegenden Fall die aussichtsreichste Lösung darstellen.
Ein klarer Interessenkonflikt, der auch von Verbraucherschützern bereits vielfach angeprangert wurde, da Fairness und Neutralität hier nicht immer gegeben sind. Abhilfe schafft eine rein honorarbasierte Vermögensberatung, wie wir sie im Raum Kassel, Göttingen und Hannover und Umgebung anbieten. Denn dank eines Provisionsannahmeverbotes können Sie sich darauf verlassen, dass wir uns bei unserer Beratung nicht von finanziellen Anreizen vonseiten der Anbieter leiten lassen, sondern zu 100 Prozent in Ihrem Interesse handeln. Die Vergütung erfolgt ausschließlich durch Sie.
Ihr Ansprechpartner Philipp Rudolph
Die Honorarberatung ist eine relativ neue Form der Vermögensberatung, bei der ein Berater seine Entlohnung nicht über Provisionen des Produktanbieters bezieht. An die Stelle der Provision tritt ein aufwandsabhängiges Honorar, das der Beratungssuchende für diese Wissensdienstleistung zahlt. Solch eine Alternative zur Provisionsberatung fasst auch in Deutschland in zunehmendem Maße Fuß. Das liegt daran, dass die Vorzüge der unabhängigen Beratung gegenüber der provisionsbasierten Beratung immer mehr Bekanntheit erlangen und sich am Markt etablieren. Denn als Gegenleistung für die Honorarzahlung erhält der Kunde eine Vermögensberatung, die komplett unabhängig von Provisionen, Anbietern und Produkten ist. Diese unabhängige Beratung beruht zu 100 Prozent auf Neutralität und Transparenz. In anderen Ländern wird diese Unabhängigkeit stärker forciert, in weiten Teilen der EU ist eine Geldanlageberatung gegen Provision sogar verboten. Deutschland hat in dieser Beziehung noch einiges aufzuholen.
Die Beratungsleistung, die wir unseren Mandanten im Raum Hannover, Göttingen und Kassel im Rahmen der Vermögensberatung anbieten, umfasst eine ganzheitliche Finanzberatung in Versicherungs-, Geldanlage- und Kreditfragen, und dies ausgerichtet an Ihren Bedürfnissen und Zielen. Da Finanzentscheidungen stets auf einer soliden Informationsgrundlage stattfinden sollten, ruht die Vermögensberatung auf zwei Säulen: der Definition Ihrer Vermögensziele und der Analyse des Ist-Zustandes Ihrer persönlichen Finanzen.
Das Fundament der Vermögensberatung stellt eine strategische oder auch systematische Finanzplanung dar. Dazu verschaffen wir uns gemeinsam mit Ihnen einen umfassenden Überblick über Ihre derzeitige finanzielle Situation – inklusive aller Einnahmen und Ausgaben, bestehenden Kredite, Versicherungen und Kapitalanlagen und unter Berücksichtigung Ihrer persönlichen Steuerbelastung. Diese sorgfältige Analyse des Ist-Zustandes schafft die Entscheidungsgrundlage für alle folgenden Schritte, wie etwa der Ausarbeitung einer Vermögensstrategie, der Erarbeitung eines maßgeschneiderten Konzeptes mit Ihnen gemeinsam und der Entwicklung und Durchführung zielführender Optimierungsmaßnahmen. Dabei beruht unsere unabhängige Beratung im Wesentlichen auf folgenden drei Säulen:
Machen Sie noch heute den ersten Schritt und kontaktieren Sie uns für ein unverbindliches Erstgespräch:
