Gehören Sie auch zu den Menschen, die bei Beratungsbedarf in Sachen Geldanlagen und Versicherungen üblicherweise den Weg zur Bank ihres Vertrauens, zu einem Finanzberater oder zu einem Versicherungsmakler suchen?
Was bei diesem Vorgehen oft nicht beachtet wird, ist die Tatsache, dass solche Beratungen in Wirklichkeit eher Verkaufs- denn wirklich neutrale Beratungsgespräche darstellen. Denn der Berater erhält beim Verkauf beziehungsweise Abschluss bestimmter Versicherungen oder Anlageprodukte eine Provision. Ein derartiger Berater hat also kaum eine Motivation, seinen Kunden provisionsfreie Finanzprodukte anzubieten, selbst wenn diese in einem vorliegenden Fall die aussichtsreichste Lösung darstellen.
Ein klarer Interessenkonflikt, der auch von Verbraucherschützern bereits vielfach angeprangert wurde, da Fairness, Transparenz, Neutralität hier nicht immer gegeben sind. Abhilfe schafft eine unabhängige Vermögensberatung = 100% Transparenz, 100% neutral und 100% fair. Denn dank des Provisionsannahmeverbotes, aufgrund unserer BaFin Lizenz, können Sie sich darauf verlassen, dass wir uns bei unserer Beratung nicht von finanziellen Anreizen vonseiten der Anbieter leiten lassen, sondern zu 100 Prozent in Ihrem Interesse handeln. Vergütet wird ausschließlich die Beratungsleistung in Form eines Honorars durch Sie.
Ihr Ansprechpartner Philipp Rudolph
Bei der Honorarberatung als unabhängige Vermögensberatung, bezieht der Berater seine Entlohnung nicht über Provisionen eines Produktanbieters. An die Stelle der Provision tritt ein aufwandsabhängiges Honorar, das der Beratungssuchende für diese Wissensdienstleistung zahlt. Solch eine Alternative zur Provisionsberatung fasst auch in Deutschland in zunehmendem Maße Fuß. Das liegt daran, dass die Vorzüge der unabhängigen Beratung gegenüber der provisionsbasierten Beratung immer mehr Bekanntheit erlangen und sich am Markt etablieren. Denn als Gegenleistung für die Honorarzahlung erhält der Kunde eine unabhängige Vermögensberatung, die komplett unabhängig von Provisionen, Produkten und anders gelagerten Interessenkonflikten ist. Diese unabhängige Beratung beruht zu 100 Prozent auf Neutralität und Transparenz. In anderen Ländern wird diese Unabhängigkeit stärker forciert, in weiten Teilen der EU ist eine Geldanlageberatung gegen Provision sogar verboten. Deutschland hat in dieser Beziehung noch einiges aufzuholen.
Die Beratungsleistung, die wir unseren Mandanten anbieten, umfasst eine ganzheitliche Finanzanalyse in Versicherungs-, Geldanlage- und Kreditfragen. Ziel ist es, die optimale Vermögensplanung, die ausgerichtet an Ihren Bedürfnissen und Zielen ist, herauszuarbeiten. Da Finanzentscheidungen stets auf einer soliden Informationsgrundlage stattfinden sollten, ruht die Vermögensberatung auf zwei Säulen: der Definition Ihrer Vermögensziele und der Analyse des Ist-Zustandes Ihrer persönlichen Finanzen.
Dazu verschaffen wir uns gemeinsam mit Ihnen einen umfassenden Überblick über Ihre derzeitige finanzielle Situation – inklusive aller Einnahmen und Ausgaben, bestehenden Verbindlichkeiten, Versicherungen und Kapitalanlagen und unter Berücksichtigung Ihrer persönlichen Steuerbelastung, Ziele und Wünsche. Diese sorgfältige Analyse des Ist-Zustandes schafft die Entscheidungsgrundlage für alle folgenden Schritte, wie etwa der Ausarbeitung einer Vermögensstrategie, der Erarbeitung eines maßgeschneiderten Konzeptes mit Ihnen gemeinsam und der Entwicklung und Durchführung zielführender Optimierungsmaßnahmen. Dabei beruht unsere Vermögensberatung im Wesentlichen auf folgenden Säulen:
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