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Lassen Sie Ihre Lebensversicherung
und Ihr Depot prüfen
Wir analysieren und spüren unrentable & veraltete Geldanlage für Sie auf!
Fragen Sie sich Fragen wie:
- Ist meine bestehende Geldanlage wirklich noch gut?
- Ist diese in Zeiten hoher Inflation noch zeitgemäß?
- Gibt es bessere Alternativen?
- Habe ich hohe Kosten in meiner Geldanlage?
- Ist die Anlagestruktur gut oder habe ich da ein Risiko?
Diese und weitere Fragen beantwortet unser Depot- Check oder unser Lebensversicherungs-Check.
Nehmen Sie Kontakt mit uns auf
Darum ist eine Überprüfung Ihrer bestehenden Altersvorsorgeverträge sinnvoll
Es ist höchste Zeit, die Qualität der Finanzberatung in Deutschland zu hinterfragen. Vor einigen Jahren führte die Verbraucherzentrale eine Untersuchung zur Beratungsqualität von Banken, Sparkassen und anderen traditionellen Finanzvertrieben durch. Das Ergebnis war beunruhigend: 77 % der Kunden hatten mindestens ein ungeeignetes Finanzprodukt in ihrem Portfolio.
Bei den neu angebotenen Finanzprodukten war die Situation noch schlimmer. 95 % aller neuen Angebote waren nicht auf die Bedürfnisse der Kunden zugeschnitten und zu teuer, riskant, unflexibel oder unrentabel. Ein Armutszeugnis für die provisionsbasierte Beratung.
Wir analysieren Ihre bestehenden Finanz- und Versicherungsverträge sorgfältig auf Sinnhaftigkeit, Kosten und Rentabilität. Wir zeigen Ihnen auf, ob sich die Weiterführung lohnt oder welche Handlungsalternativen Ihnen zur Verfügung stehen.
Eine Überprüfung ist besonders bei Lebens- und Rentenversicherungen ratsam. Unsere Erfahrung zeigt, dass diese Verträge oft mit sehr hohen Kosten belastet sind.
Weniger als 10 % der von uns untersuchten Verträge waren geeignet zur Altersvorsorge. Kunden können dies oft nicht selbst erkennen, da die jährlichen Standmitteilungen vieler Versicherer nicht alle relevanten Informationen enthalten. Der Versicherungs-Check zeigt auch oft, dass der Widerrufsjoker gezogen werden kann, sodass Sie mehr Geld aus Ihrem Vertrag erhalten.
Auch eine gründliche Überprüfung Ihres Wertpapierdepots lohnt sich. Dies gilt insbesondere, wenn das Portfolio von Beratern, Banken oder Sparkassen zusammengestellt wurde, die auf Provisionen basieren.
Oft werden teure, aktiv gemanagte Investmentfonds verwendet, die dem Kunden nur eine geringere Rendite bescheren. Oft ist keine klare Anlagestrategie zu erkennen und das Depot weißt ein höheres Risiko bei geringerer Rendite auf.
Üblicherweise betragen die Gesamtkosten herkömmlicher Depots 3,5 % pro Jahr oder mehr. Durch ein Weltportfolio auf wissenschaftlicher Basis mit laufender Betreuung können jedoch 50 % oder mehr der Kosten eingespart werden. Es ist daher dringend empfehlenswert, eine Überprüfung des Depots in Betracht zu ziehen.
Warten Sie nicht länger und lassen Sie uns Ihre Finanzen auf den Prüfstand stellen.
Ihr Nutzen eines Depot-Checks oder einer Lebensversicherungs-Checks
- Sie erfahren, ob Ihr Finanzprodukt noch sinnvoll ist.
- Sie sehen, welche Kosten in Ihrem Finanzprodukt stecken und wie sich diese auf die Rendite auswirken.
- Sie erhalten konkrete Handlungsoptionen.
- Kostensenkungen von 50 % und Rendite-Steigerungen von 100 % sind keine Seltenheit
- Sie sparen sofort Geld, wenn Sie unrentable Finanzprodukte identifizieren und beenden.
- Die langfristigen Einsparungen liegen regelmäßig im fünfstelligen Euro-Bereich.
Rückabwicklung von Lebensversicherungen mit dem Widerrufsjoker
Es ist bedauerlich, aber die traurige Wahrheit ist, dass über 90 % der von uns überprüften Lebens- und Rentenversicherungen nicht mehr für die Altersvorsorge geeignet sind.
Der Grund dafür sind die andauernde Niedrigzinsphase und die hohen, oft nicht sichtbaren Kosten von Lebensversicherungen..
Früher war die Kündigung die einzige Option für enttäuschte Versicherungskunden, um einen unrentablen Vertrag zu beenden.
Doch seit einigen Jahren gibt es eine nahezu unbekannte Alternative, um deutlich mehr Geld als bei einer Kündigung zu erhalten: Der sogenannte Widerrufsjoker.
Dieser basiert auf einem bahnbrechenden Urteil des Europäischen Gerichtshofs aus dem Jahr 2013, wonach Lebens- und Rentenversicherungen rückabwickelbar sind, wenn der Vertrag nach dem 01.01.1991 abgeschlossen und der Kunde nicht ordnungsgemäß über sein Widerspruchsrecht informiert wurde.
Durch den Widerruf wird der Vertrag rückabgewickelt, was bedeutet, dass der Versicherer dem Kunden diverse Kosten erstatten muss und in einigen Fällen sogar die erzielten Nutzungen an den Kunden herausgeben muss.
Das Ergebnis ist beeindruckend: Kunden können durch eine Rückabwicklung ihrer Lebens- und Rentenversicherungen erfahrungsgemäß zwischen 10 % und 50 % mehr Geld erhalten als beim aktuellen Vertragswert.
Besonders faszinierend ist, dass das „ewige Widerspruchsrecht“ gilt, was bedeutet, dass auch gekündigte oder ausgelaufene Verträge noch Jahre später rückabgewickelt werden können und Kunden eine Nachzahlung erhalten können.
Der Widerruf ist zudem der einzige uns bekannte Weg, um aus einer unkündbaren Basisrente („Rürup-Rente“) herauszukommen.
Sprechen Sie uns gerne an, falls Sie Interesse daran haben Ihre Verträge überprüfen zu lassen.
Wer ist der richtige Berater für mich?
Erfahren Sie mehr über die unterschiedlichen Finanzberatertypen.