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Unabhängige Finanzberatung Göttingen
In der beschriebenen Fallbeispiel beschreiben wir einen Mandantin die in Göttingen speziell eine unabhängige Finanzberatung auf Honorarbasis suchte.
Fallstudie: Meine Erfahrung mit der unabhängigen Finanzberatung
Ausgangslage
Ich bin Frau Wolle, eine niedergelassene Ärztin in Göttingen. Kürzlich erbte ich zudem 400.000€. Während meines Medizinstudiums in Göttingen kam ich bereits mit Finanzberatern in Kontakt. Dort schloss ich eine Basisrente kombiniert mit einer BU ab, sowie einen weiteren Vertrag. Als ich eine Arztpraxis mit Mitte 30 übernahm ging ich zu meiner Bank für die Finanzierung und mir wurden weitere Produkte versucht zu verkaufen.
Ich habe keine Zeit mich um meine Finanzen richtig zu kümmern und ehrlich gesagt fühlte ich mich im Bereich der Finanzen oftmals unsicher. Daher dachte ich über eine professionelle Finanzberatung nach. Doch ich wollte nicht zu meinen bisherigen Finanzberatern gehen. Warum? Die Antworten darauf findet Ihr in dieser Fallstudie.
- Name: Frau Wolle (Name geändert)
- Wohnort: Göttingen
- Alter: 42 Jahre
- Familienstand: Verheiratet, keine Kinder
- Beruf: niedergelassene Ärztin
- Finanzielle Situation: hohes Einkommen & 400.000 € geerbt
- Anzahl Renten- und Lebensversicherungsverträge: 11
- Keine Zeit und Unsicherheit
- suchte gezielt eine unabhängige Finanzberatung
In einem kostenfreien Erstgespräch analysieren wir, welchen Nutzen und Mehrwert Ihnen mit unserer Beratung bringen können.
Warum nicht weiter wie bisher?
Mein Bankberater und mein bisheriger Finanzberater waren nett und zuvorkommend, doch ich hatte stets das Gefühl, dass beide mir Produkte verkaufen wollten in jedem Gespräch.Tatsächlich war ich sehr überrascht, als ich feststellen musste, dass ich 11 Lebens- und Rentenversicherungen hatte. Das war mir nicht so bewusst gewesen.
Und bei einem so hohen Vermögen, kombiniert mit meinem regelmäßigen Einkommen, wollte ich jedoch eine objektive, auf meine Bedürfnisse zugeschnittene Beratung. Daher entschied ich mich, nach einer unabhängigen Finanzberatung in Göttingen zu suchen.
Unsere garantierte Unabhängigkeit ist Ihre Sicherheit für Klarheit, Transparenz und mehr Vermögen!
Unabhängiger Finanzberater
Der Beratungsablauf
Erstgespräch und Bestandsaufnahme
Ich vereinbarte ein Erstgespräch mit einem unabhängigen Finanzberater in Göttingen. Dort legte ich offen, was ich mir von der Beratung erhoffte und welche Ziele ich verfolgte. Es war mir wichtig, dass der Berater meine Wünsche, Sorgen und finanziellen Ziele verstand.
1. Schritt:
Nach der ausführlichen Bestandsaufnahme erstellte der Berater einen Finanzplan für mich. Dabei wurden nicht nur mein aktuelles Vermögen, Einkommen und Verbindlichkeiten berücksichtigt, sondern auch zukünftige finanzielle Entwicklungen und Ziele. Dieser Plan bildete die Grundlage für die weiteren Schritte. Auf Basis der Finanzplanung entwickelten wir zusammen die richtige Strategie für mich und wählten danach die passenden Produkthüllen aus.
2. Schritt bis Schritt 4:
Im 2.Schritt lernte ich die Grundlagen wissenschaftlichen Investierens kennen. Das hatte ich so bisher noch nie in seiner Gesamtheit gehört. Im nächsten Schritt erfassten wir meine Risikoaffinität. Auf dessen Basis wurde ein individuelles für mich passendes Anlagekonzept entwickelt.
5. Schritt:
Nach meiner Zustimmung setzten wir das Konzept so um und seitdem findet jedes Jahr mindestens zweimal ein Gespräch statt. Eins um die Finanzplanung aktuell zu haben und ein Gespräch um die Entwicklung meiner gefundenen Anlagestrategie zu besprechen.
Das Ergebnis meiner Entscheidung für die unabhängige Finanzberatung
- Transparenz: Ich wusste zu jeden Zeitpunkt die was passiert und die Kosten.
- Maßgeschneiderte Anlagekonzept: Ich bin rundum zufrieden mit meinem Anlagekonzept und die daraus resultierende Rendite.
- Vertrauen: Die Beratung auf Augenhöhe und ohne versteckte Interessen schuf ein hohes Maß an Vertrauen.
- Zukunftssicherheit: Mit dem erstellten Finanzplan und den ausgewählten Finanzprodukten fühle ich mich gut für die Zukunft aufgestellt.
Ehrlich gesagt hatte ich zu Beginn Zweifel, ob sich der ganze Aufwand lohnen wird. Im Nachhinein betrachtet ist er es absolut. Ich habe endlich wieder Durchblick in meinen Finanzen, ich habe keine unnötigen Kosten und Risiken mehr. Und vor allem habe ich jemanden an der Seite, der mir nicht irgendwelche Produkte verkaufen will, sondern den Fokus auf meine finanziellen Bedürfnissen hat. Ich würde mich immer wieder dafür entscheiden!
Frau Wolle stellt keinen Einzelfall dar. Vereinbaren Sie noch heute einen Termin mit uns und gemeinsam finden wir im Kennenlerngespräch heraus, welchen Mehrwert und Nutzen wir Ihnen stiften können.